Finanzplanung und Liquidität - Das Fundament des Unternehmens
Finanzplanung bedeutet, dass alle Zahlungsströme so koordiniert werden, dass dein Unternehmen immer zahlungsfähig bleibt. Beschaffungsprozesse kosten Geld (Werkstoffe, neue Mitarbeiter), während Absatzprozesse Geld reinbringen (Verkauf von Waren).
Liquidität ist die Fähigkeit, alle Zahlungsverpflichtungen pünktlich zu erfüllen. Bei Unterliquidität reicht das Geld nicht aus, bei Überliquidität hast du zu viel ungenutztes Kapital rumliegen.
Die liquiden Mittel setzen sich zusammen aus: Bargeld, Bankguthaben und noch nicht beanspruchte Kredite. Dazu kommen Liquiditätsreserven wie Wertpapiere oder schnell verkaufbare Vorräte.
Merke: Eine vorausschauende Liquiditätsplanung ist wichtiger als nur die aktuellen Zahlen - du musst immer wissen, was morgen passiert!
